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Wir meinen, dass die Zeit schon lange für Veränderungen in der Finanzdienstleistungsbranche reif ist. Weil sich unsere Gesellschaft immer stärker dienstleistungsorientiert entwickelt, müssen auch alle herkömmlichen Denkschemata über Sinn, Anspruch und Ziel der Finanzberatung über Bord geworfen werden.


Nach dem Besuch eines Versicherungsvertreters bei Kaffee und Kuchen scheint alles im Lot. Man(n) fühlt sich rundum gut versichert, zumal es sich bei dem Berater oftmals sogar um einem guten "Freund" handelt. Das ist dann wenigstens kein Fremder und schließlich haben Sie sich bisher ja auch immer auf ihn verlassen können. 

Neue Versicherungsverträge wurden also unterschrieben und alte angepasst. Das böse Erwachen kommt dann häufig später, wenn wichtige Risiken nicht oder nur unzureichend, andere wiederum einfach zu teuer oder sogar überversichert wurden. Außerdem kommt oft hinzu, dass Sie in der Regel an langfristige Verträge gebunden wurden, aus denen Sie ewig nicht wieder herauskommen. Der verführerische und verkäuferisch natürlich perfekt präsentierte Vorteil des Laufzeitrabattes von 10%, kehrt sich dabei schnell in einen langfristigen Nachteil um. Diese Vertreter sagen Ihnen nämlich nicht, dass der Beitrag oft um mehr als 50 - 70% höher liegt, als bei einem günstigen Anbieter. (Manchmal wissen sie es selbst nicht einmal und handeln deshalb im wirklich guten Glauben) Andererseits laden viele Vertreter gern den gesamten "Bauchladen" ihres Hauses bei ihren Kunden ab, weil sie eben einfach keine anderen Alternativen haben. 

Einziger Gewinner dieser Arbeitsweise ist der Vertreter, der damit auf Ihre Kosten seine Provisionen erhöht und sich zugleich natürlich als ein guter Schüler und zuverlässiger "Erfüllungsgehilfe" seines Hauses erweist! Verbraucher - FALLEN


Wir sind als erfahrene Finanzdienstleister angetreten, um das Wort "DIENSTLEISTUNG" in seinem wahren Sinne zu erfüllen. Wir wollen mit Leistung dienen.


  • Dienstleistung ist unser Auftrag und bedeutet für uns, mit Leistung zu dienen; 
  • Verbraucherorientierte Information & Beratung zu Versicherungen und Investments;
  • Aufklärung über Gewohnheiten, Tricks und Kniffe der Finanzberater;
  • Die Finanzanalyse ist der Beweis für bedarfsorientierte und kompetente Beratung;
  • Standardangebote oder "Patentrezepte" stellen keine individuelle Lösung dar;
  • Versicherungen sind wichtig, aber nicht alle sind nötig und die meisten zu teuer;
  • Grundsätzliche Trennung zwischen Absicherung und Vermögensaufbau;
  • Keine Bindung an langfristige Verträge, damit unsere Kunden flexibel bleiben;   
  • Konsequente Abgrenzung von den branchenüblichen Strukturvertrieben;



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